Какие справки и подтверждения требуют банки по 115-ФЗ
Добавлено: 02 июн 2025, 13:03
Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать клиентов и блокировать счета при подозрениях. Малоприятная ситуация может неожиданно появиться у каждого человека - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. В случае если банк блокирует ваш счет, самое главное - действовать рационально.
Первым делом следует выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень документов. Как правило требуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить образец письма ИП по 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении следует указать свои персональные данные, номер карты или счета, развернуто описать цель финансовых операций и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, выписки по счету, справки о доходах. Правильно составленный пакет документов повысит шанс на положительный результат.
Если банк затягивает рассмотрение или отказывает, можно обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.
Первым делом следует выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень документов. Как правило требуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить образец письма ИП по 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении следует указать свои персональные данные, номер карты или счета, развернуто описать цель финансовых операций и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, выписки по счету, справки о доходах. Правильно составленный пакет документов повысит шанс на положительный результат.
Если банк затягивает рассмотрение или отказывает, можно обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.